Kvalitetssikret av Finans Norge, Finans Norge 26. juni 2019

Kunderådgiver i bank

Som kunderådgiver i bank hjelper du kunder med banktjenester.

Arbeidsoppgaver

En kunderådgiver i bank behandler og vurderer lånesøknader, driver økonomisk veiledning og selger bankens tjenester. Arbeidsoppgavene vil variere, og er avhengig av hvilket ansvar du har og om du jobber med person- eller bedriftskunder.

Som kunderådgiver kan du gi råd om banktjenester i banken, på e-post eller på telefon.

Vanlige arbeidsoppgaver for en kunderådgiver:

behandle og vurdere lånesøknader
gi råd om sparing
gi råd om forsikring
veilede kunder i bruk av automatiserte tjenester
informere om og selge bankens tjenester
veilede om økonomiplanlegging

Som finansiell rådgiver gir du personlig veiledning knyttet til plassering av kunders penger.

For å jobbe med økonomisk rådgivning bør du ha for økonomiske rådgivere. Autorisasjonsordningen skal sikre nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter for alle områder, for dem som arbeider med personlig rådgivning til forbrukere.

Denne autorisasjonen er ikke et krav for å utøve yrket, men autorisasjonsordningen er utviklet av finansnæringen for å sikre god skikk.

Les mer om autorisasjonsordningen på FinAut

Hvor jobber kunderådgivere i bank?

Kunderådgivere jobber i bank, i avdelinger rettet mot personmarkedet eller enkeltpersoner.

Intervjuer

Kunderådgiver bank

Kristian Lassesen

Det kjekkeste er å få lov til å møte mennesker i alle mulige situasjoner. Det er ekstra kjekt når vi kan gi noen lån til sin første bolig, sier kundekonsulent Kristian Lassesen.

Les intervjuet

Viktige egenskaper

Du bør være serviceinnstilt, utadvendt og selvstendig. Gode relasjoner til eksisterende og nye kunder er viktig, og du bør derfor ha gode kommunikasjons- og samarbeidsevner og trives med kundekontakt. Videre bør du være målbevisst og strukturert, og ha evnen til å sette deg raskt inn i nye arbeidsoppgaver. Evne til å forstå kundenes behov og ønsker er viktig. God tallforståelse og digital kompetanse er en fordel.

Lønn

Utdanning

De fleste banker søker medarbeidere med utdanning innen økonomi eller finans på høgskole eller universitetsnivå. Det er også viktig å ha interesse for personlig økonomi.