Kunderådgiver i bank

Hvorfor valgte du å bli kunderådgiver i bank?

– Det var egentlig ganske tilfeldig. Jeg har opprinnelig bakgrunn som lærer og har gått lærerutdanning for 1.–7. trinn. Etter hvert fant jeg ut at det ikke helt var yrket for meg.

Da det ble lyst ut en stilling i banken som rådgiver på kundesenteret søkte jeg på den. Jeg hadde litt erfaring som sommerhjelp i en annen bank, og jeg var heldig og fikk jobben. Etter hvert fikk jeg mulighet til å gå videre som rådgiver i privatmarkedet. Det takket jeg ja til, og jobber med det i dag. Nå er jeg rådgiver med ansvar for lån, forsikring og sparing.

Image

Hvordan er en vanlig arbeidsdag for deg? 

– Arbeidsdagen min er normalt fra klokken 08.00 til 16.00. Dagen starter som regel med å sjekke e-post og se om det har kommet inn noen kundehenvendelser. Mye av dagen handler om å følge opp kundeporteføljen, svare på forespørsler og ta kontakt med kunder.

En stor del av jobben består av å snakke med kunder og ha kundemøter. Disse møtene kan være fysiske i banken, eller digitale via Teams eller telefon. Kundene kan ha svært ulike behov og spørsmål, alt fra enkle, hverdagslige henvendelser til mer omfattende saker. Det kan for eksempel være hjelp med forsikringer, beregning av finansieringsbevis til bolig, eller veiledning rundt lån. 

Banken er åpen for kunder fra klokken 10.00 til 15.00. Vi har skarpt fokus på å være tilgjengelig og ha åpne dører slik at kundene enkelt kan komme innom, noe jeg synes er veldig hyggelig.

Det går også mye tid til å jobbe med lånesaker. Det gjelder kunder som ønsker å oppfylle boligdrømmen sin, enten det er førstegangskjøp, hytte eller oppussing. Jeg jobber blant annet med å utarbeide finansieringsbevis til kunder som skal kjøpe sin første bolig.

I tillegg regner vi på forsikringstilbud for både nye og eksisterende kunder. Det kan være personforsikringer og skadeforsikringer, som ofte henger tett sammen med lån og større kjøp. 

Kjøper man for eksempel en ny bil, er det naturlig å snakke om bilforsikring. Tar man opp lån til bolig, må boligen også forsikres. Mange glemmer å forsikre seg selv, så personforsikring er også et viktig tema i rådgivningen.

En viktig del av jobben er helhetlig økonomisk rådgivning gjennom ulike livsfaser. Det kan handle om barneforsikring, sparing og pensjon. For yngre kunder gir vi mye veiledning knyttet til boligkjøpsprosessen, som hva man trenger i egenkapital og hvilke forsikringer som er viktige.

Vi er en lokalbank og opptatt av å være synlige i lokalsamfunnet. Derfor deltar vi på og arrangerer ulike aktiviteter, som for eksempel damekvelder, sparekvelder og barseltreff for foreldre i permisjon. Dette synes jeg er hyggelig og morsomt å være med på. Å være proaktiv, ha kontakt med både eksisterende og nye kunder, og bygge relasjoner er en viktig del av jobben.

Hva kreves for å kunne jobbe som rådgiver i bank? 

– Jeg har som nevnt hatt en litt annerledes vei inn i yrket, siden jeg kom fra læreryrket og hadde litt erfaring fra bank fra før. Jeg har pedagogisk bakgrunn, noe som er nyttig i møte med kunder. Man må like å samarbeide med andre, men også kunne jobbe selvstendig. I tillegg er det viktig å like å snakke med mennesker.

Banken har et autorisasjonsløp som man må gjennom når man jobber som rådgiver. Dette innebærer autorisasjon innen kreditt, sparing og forsikring, noe jeg har tatt. Jeg har også tatt kurs i personlig økonomi på BI via banken. Det er gode muligheter til å utvikle seg faglig gjennom yrket.

Det er som regel ønskelig at de som jobber i bank har en økonomisk bakgrunn, enten gjennom relevant utdanning eller erfaring.

Hvem passer dette yrket for, og hvem passer det ikke for? 

– Yrket passer for personer som liker å prate med folk, er gode til å lytte og trives med å gi råd i ulike situasjoner. Man bør være glad i tall og ha økonomisk forståelse. I tillegg er det viktig å være lærevillig og interessert i å ta kurs og utvikle seg videre i jobben.

Det å være kunderådgiver i bank kan i utgangspunktet passe for de fleste, så lenge man trives med kundekontakt og økonomiske problemstillinger.

Hva liker du best med å være kunderådgiver i bank? 

– Det jeg liker aller best er når jeg ser at kundene opplever det vi snakker om som nyttig, og at de tar med seg rådene videre. Det gir en god følelse å vite at man har hjulpet noen og skapt verdi for kunden. Selv om ikke alle møter ender med en konkret løsning, er det viktig at kunden sitter igjen med en positiv opplevelse og følelsen av å ha blitt sett og hørt.

Jeg setter også stor pris på den uformelle kontakten med kundene, det å slå av en prat, ha åpne dører og invitere inn på en kaffekopp. Dette er noe kundene virkelig setter pris på, uavhengig av alder. Det er hyggelig å møtes ansikt til ansikt og bygge relasjoner.

Det er utrolig morsomt å få være med på å realisere folks drømmer, enten det gjelder bolig, hytte eller bil.

Hva liker du minst? 

– Noe av det vanskeligste i jobben er å måtte gi avslag. Det er ikke alltid mulig å oppfylle boligdrømmen til alle, og det kan oppleves tungt å måtte si nei. Samtidig er dette ofte gjort for kundens beste. Vi ønsker ikke at noen skal «bo seg i hjel», og det er viktig at kundene også har økonomi til å leve.

Jobben handler derfor ofte om å forklare til kunden hvorfor de får avslag, og hva de kan gjøre for å forbedre situasjonen til neste gang. Banken er en regulert bransje med mye regelverk som må følges, og det kan være utfordrende når man har tro på kunden, men likevel ikke kan innvilge en søknad på grunn av reglene.

Image

Hvilke andre muligheter finnes innenfor yrket? 

– Det finnes mange muligheter innen bank og finans. Man kan få ulike ansvarsoppgaver, for eksempel fagansvar innen bestemte områder. Det er også gode muligheter for kurs og videreutvikling, enten gjennom finansforbundet eller via arbeidsgiver.

Det finnes også sertifiseringer og mange alternative karriereveier. Kundearbeid, interne funksjoner, regnskap, IT, marked og forretningsutvikling er noen av veiene man kan gå. Det finnes noe for de fleste interesser.

Hva tjener en kunderådgiver i bank? 

– For nyutdannede med bachelor innen økonomi eller lignende ligger startlønnen gjerne mellom 500 000 og 600 000 kroner i året. Lønnen vil variere og øke etter hvert som man får mer erfaring.

Hvordan er sjansene for å få jobb som kunderådgiver i bank? 

– Det kommer an på hvilken retning man ønsker innen bank. Det har vært nedbemanninger i større banker. Men, for dyktige og engasjerte personer med relevant utdanning, god erfaring og pågangsmot vil det fortsatt være gode muligheter.